年金实战训练营

课程背景：

年金险是每年开门红的重点，业务员习惯借助产说会销售年金保险。由于年金保险涉及财富规划多个角度，业务员对年金险理解不足，平时主动销售年金险比较少。随着中国老龄化程度越来越严重，房产投资门槛越来越高，金融市场诡谲多变，以及支付科技的发展，让传统的财富管理工具越来越难以掌控。国家层大力推动第三养老支柱的建立，也要求寿险业务员从保障性产品向年金性产品转型。

本课程结合金融政策变化，深度挖掘年金险功能，提供常态化客户销售场景，基于客户需求出发，引导业务队伍常规化销售年金保险，全面提升业务员件均保费和年金保险月均活动率。

课程收益：

● 通过对当前经济形势的分析，引导销售员关注当前形势，理解客户面临的理财问题；

● 从客户金融行为角度，强调保险储蓄，专款专用功能，引导客户增加年金保险配置

● 通过对教育金功能分析和附加账户的少儿理财用能分析，引导开设教育年金账户

● 对养老需求和对储蓄养老产品和年金养老产品不同功能做出识别，理解不同年金保险功能；

● 对民法典相关法条分析，理解保单构架设计，理解投保人，被保人，受益人不同法律意义；

● 对税法改革进度分析，理解税务风险，为客户配置应急保单和隔离保单提供依据；

● 从资产配置角度理解保单资产特性，处理签单的异议，理解传承，保险金信托保单设计；

● 理解常见年金处理异议和销售逻辑；

● 理解产说会，配合产说会各个环节，做小场年金产说会。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：绩优高手，主管，经理，开门红核心业务人员

课程方式：讲授+案例+学员分享

课程工具（建议）：

1.全民法典一本

课程大纲（略）