债券类产品与顾问式营销

课程背景：

债券市场是金融市场最重要的组成部分之一，也是涉及金融技术最多的领域之一。对于金融机构的从业人员，尤其财富管理领域的从业人员，充分理解债券市场是非常重要的，因为债券市场不仅仅债券型基金的底层资产，更是银行理财产品的主要底层资产。但现实是很多从业人员对债券市场一知半解，主要体现：对债券的认知，还停留在债券=国债的阶段，殊不知市场还有大量的信用债，而这类信用债的风险并不低；认为以债券为底层的银行理财产品/债券型基金是绝对安全的，不存在亏损的风险；大致知道股债有一定的跷跷板效应，即股票好（差），则债券差（好），但却不知道存在股债双熊（牛）的情况……

本课程将协助您和团队重新梳理债券市场，力争做到：

“理论有系统”，要求把债券的来龙去脉阐述清楚，具体包括定义、种类、定价、估值、风险控制手段、相关衍生品、收益来源、以债券为底层的产品等等；

“实操有路径”，课程中将重点阐述中国债券市场的格局及监督机制，并借此理解中国债券市场自身的运行规律和亟待改进的地方；

“训练有效果”，一则通过与顾问式营销的实操流程做深度结合，二则通过真实的高净值客户配置案例，让学员充分训练到债券型产品在财富管理中的运用流程和具体话术。

相信通过本课程的训练，学员将被赋予更系统、更深刻的债券市场、债券产品认知，并融合顾问式营销、资产配置等框架，以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。

课程收益：

● 深刻体悟债券产品解读能力与顾问营销充分融合的重要性以及关键节点；

● 系统学习债券定义、种类、定价、估值、风控、相关衍生品、收益来源；

● 理解中国债券市场的格局及监督机制，掌握其运行规律和亟待改进地方；

● 高净值客户配置债券产品的案例分析，让学员生动学习流程和具体话术。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：金融机构（银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等）需要学习债券类产品的职场人士，尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。

课程方式：沙盘+游戏+视频+案例+理论+实操+演练+角色扮演

课程大纲(略)