用资产配置方法促进基金销售

课程背景：

基金销售是银行一线工作人员的重要工作之一，但随着投资人市场认知的逐步完善，以及基金产品复杂度的不断提升，基金销售越来越具挑战性。

挑战一：基金产品越来越复杂，很多从业人员并没有真的读懂基金产品的底层逻辑，这可能是金融理论功底的问题，也可能是没有跟上金融市场创新的步伐。这样导致的后果是无法很好地回应投资人的问题。

挑战二：现在单从产品本身去推动销售已经很难，很多投资人考虑的是为什么他/她需要这款产品？这就要求从业人员有能力从更宏观的角度去讲解产品的价值，而“资产配置”正是这样的一套方法论。

本课程将协助您和团队重新梳理基金市场，力争做到“理论有系统，实操有路径，训练有效果”。

“理论有系统”，要求把不同类基金的来龙去脉阐述清楚，具体包括底层资产的特性，以及投资策略等等；“实操有路径”，课程中将重点剖析和训练如何分解不同类基金的特点，包括其收益、风险、期限和复杂度；“训练有效果”，一则通过与顾问式营销的实操流程做深度结合，二则通过真实的高净值客户配置案例，让学员充分训练到不同基金在财富管理中的运用流程和具体话术。

相信通过本课程的训练，学员将被赋予更系统、更深刻的权益类基金、债券类基金认知，并融合顾问式营销、资产配置等框架，以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。

课程收益：

● 深刻体悟基金产品解读能力与顾问营销充分融合的重要性以及关键节点；

● 学习权益基金的底层逻辑和投资策略，明辨收益、风险、期限和复杂度；

● 学习债券基金的底层逻辑和投资策略，明辨收益、风险、期限和复杂度；

● 高净值客户配置基金产品的案例分析，让学员生动学习流程和具体话术。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：金融机构（银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等）需要学习基金产品的职场人士，尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。

课程方式：沙盘+游戏+视频+案例+理论+实操+演练+角色扮演

课程大纲(略)